Note brevi sui piani formativi Investire

I piani di formula che investono sono i seguenti:

Per facilitare il problema dei tempi e ridurre al minimo le emozioni coinvolte nell'investimento, sono state sviluppate tecniche di gestione del portafoglio meccanico. Queste tecniche meccaniche sono talvolta impiegate per "battere il mercato" attraverso i tempi.

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Una sorta di formula viene utilizzata di volta in volta per modificare l'esposizione al mercato, nella speranza di sfruttare in tal modo i cicli di mercato.

Tuttavia, i piani formula sono principalmente orientati alla minimizzazione delle perdite piuttosto che alla massimizzazione del rendimento. L'articolo esaminerà (1) i piani formula Constant-Rupee-Value, (2) Constant Ratio e (3) Variable-Ratio, nonché un altro piano di investimento meccanico, Rupee-Cost Averaging.

I piani di formula sono sforzi per rendere automatica la decisione sui tempi. Consistono in regole predeterminate sia per l'acquisto che per la vendita del titolo.

La selezione di un piano formula e la determinazione delle regole di base appropriate fanno sì che l'investitore consideri e descriva i suoi obiettivi e le sue politiche di investimento. Una volta stabilito il piano, l'investitore è libero di prendere decisioni emotive basate sugli attuali atteggiamenti degli investitori nel mercato azionario.

I piani di formula non sono, tuttavia, una strada regale per le ricchezze senza punti deboli. In primo luogo, i piani formula offrono solo modeste opportunità di guadagni in conto capitale.

Un fondo completamente gestito offrirà maggiori guadagni potenziali, anche se gli investitori potrebbero non raggiungere questo obiettivo. In secondo luogo, alcuni piani formula non liberano l'investitore dall'apprezzare il giudizio sul valore della forza relativa del mercato azionario.

In terzo luogo, un piano formula per sua natura deve essere inflessibile, imponendo così l'azione necessaria da parte dell'investitore. Gli investitori possono scegliere titoli che non si muovono con il mercato.

Dopo tutto, le caratteristiche beta dei titoli non sono così stabili. Infine, come uno sforzo per risolvere il problema dei tempi di investimento, non fanno disposizioni per quali titoli dovrebbero essere selezionati per gli investimenti.