Moderne tecniche quantitative utilizzate nella gestione del rischio
Leggi questo articolo per conoscere le seguenti sei tecniche quantitative moderne utilizzate nella gestione del rischio, ovvero (1) Analisi del sistema, (2) Ricerche di marketing, (3) Ricerca operativa, (4) Analisi della rete, (5) Volume di costo- Analisi del profitto e (6) Analisi del rapporto.
1. Analisi dei sistemi:
L'analisi dei sistemi si riferisce all'insieme di tecniche relative all'analisi, alle procedure e ad altri metodi di azione, e alla progettazione e all'implementazione di sistemi nuovi e superiori.
Il suo obiettivo principale è valutare alternative in modo coerente e non arbitrario. La crescita delle dimensioni e della complessità delle operazioni aziendali richiede un esame sistematico di un problema di scelta in cui ogni fase dell'analisi è esplicitata. Ciò consente alle unità aziendali di trarre vantaggio dalla tecnologia informatica.
2. Ricerche di mercato:
La ricerca di marketing viene utilizzata per prevedere oggettivamente il potenziale di domanda di beni e servizi del potenziale progetto. La valutazione della domanda è, infatti, l'inizio del punto di analisi di fattibilità.
L'obiettivo è valutare le opportunità disponibili e studiare le tendenze future di queste opportunità in modo che la decisione di investimento possa essere presa con un certo grado di sicurezza. Ciò contribuirebbe a ridurre il livello di rischio.
3. Ricerca operativa [OR]:
O consente a un decisore di essere più obiettivo nella scelta tra le alternative. Sostituisce il ragionamento matematico per argomenti verbali.
Alcune tecniche O ben conosciute sono:
(a) Programmazione lineare o programmazione intera - in condizioni di razionamento del capitale, modelli di programmazione interi o lineari potrebbero essere usati per determinare il giusto mix di progetto per impegnare risorse scarse;
(b) La teoria dei giochi, per esempio, sarebbe uno strumento efficace per prevedere in una certa misura le strategie delle imprese concorrenti e contrastarle; e
(c) Tecniche di controllo delle scorte come analisi ABC, modelli EOQ, ecc.
4. Analisi di rete [PERT / CPM]:
Il periodo di gestazione è il lasso di tempo che intercorre tra l'inizio dell'investimento e l'inizio del ritorno sull'investimento - un fattore determinante per stabilire l'accettabilità del progetto.
Più lungo è il periodo di gestazione, maggiori saranno le escalation dei costi e i rischi associati al progetto con conseguenti ritorni bassi. PERT e CPM forniscono al team di formulazione del progetto uno degli strumenti analitici più efficaci.
L'analisi della rete è utile in:
(a) Sviluppare il progetto,
(b) Controllare i ritardi nell'attuazione del progetto e il costo del progetto, e
(c) Determinare realisticamente il periodo di gestazione.
5. Analisi costo-volume-profitto:
Questa analisi indica le caratteristiche operative di un progetto. In base a questa analisi, in primo luogo il punto di pareggio, ossia il volume di vendite senza profitti e perdite, è determinato in termini di progetto e può anche essere espresso come percentuale della capacità del progetto.
Aiuta a identificare la sensibilità operativa del progetto in termini di cambiamenti nel costo delle materie prime, salari e altri input di progetto.
6. Analisi del rapporto:
Confrontando due o più proposte di investimento per l'allocazione delle risorse, i costi, i benefici e gli utili misurati in cifre assolute non forniscono informazioni chiare. Quindi, l'analisi del rapporto potrebbe essere utilizzata per confronti migliori, facili e utili.
Tutti questi aiuti alla gestione, se utilizzati nella fase di formulazione del progetto, minimizzerebbero il livello di rischio coinvolto in diversi tipi di decisioni di investimento.
Tuttavia, questi strumenti non possono eliminare completamente il rischio. Quindi, l'analisi del rischio diventa parte integrante di qualsiasi analisi di investimento.
